FORWARD - protecția valutară

CERTITUDINE

Incepeți să planuiți acum!

Fie că aveți nevoie să vindeți sau să cumparați valută în viitor, cu ajutorul contractelor valutare la termen “Forward” beneficiați de certitudinea fluxurilor financiare viitoare.

PROTECȚIE

Credeți că sunteți expus unui risc valutar ce poate avea un impact negativ asupra situației dumneavoastra financiare?

Prin contractul Forward scapați de incertitudinea evoluției adverse a cursului de schimb.

MINIMIZARE

Cu contractul Forward puteți reduce expunerea la riscul valutar. Stabiliți acum cursul și efectuați schimbul valutar în viitor.

CE TREBUIE SA STITI

Randamentul contractelor Forward nu este garantat întrucât acesta este supus fluctuațiilor cursurilor de schimb.

Pentru tranzacționare aveți nevoie de asigurarea unui colateral pentru acoperirea mișcărilor adverse ale cursului până la scadență.

Acestea sunt produse complexe reglementate de MiFID II.

CUM FUNCȚIONEAZĂ

Cursul Forward se stabilește pe baza cursului spot și a diferențialului de dobândă dintre cele două valute.
 

La data tranzacției contractul Forward este încheiat prin stabilirea valutelor implicate, direcției, sumei/sumelor de tranzactionare, cursului forward și datei de decontare.

CUM ACCESATI PRODUSUL

Pentru mai multe detalii  sau pentru accesarea produsului  vă asteptăm in oricare din unitățile First Bank ne puteți scrie la adresa de email:    treasury.sales@firstbank.ro

SWAP - protecția monetară

CE ESTE

Un SWAP pe rata dobânzii (IRS) este o tranzacție în care două părți realizează un schimb reciproc de dobânzi, folosind același principal, la date prestabilite, pe întreaga durată de valabilitate a contractului.
 

Una dintre contrapartide plătește o rată fixă, iar cealaltă o rată variabilă (în funcție de o rată de referință).

CERTITUDINE

Cu ajutorul unui SWAP pe rata dobânzii puteți schimba rata de dobandă variabilă cu una fixă. Astfel, veți ști cu exactitate valoarea cheltuielilor cu dobânzile pentru toată perioada creditului.
 

În plus, în acest fel vă puteți proteja împotriva creșterii ratelor de dobândă

FLEXIBILITATE

În funcție de nevoile companiei dumneavoastră, puteți schimba rate de dobândă fixe cu rate de dobândă variabile.
 

Așadar, dacă aveți așteptări de creștere a dobânzilor, beneficiați de plata unor dobânzi mai mici decât cele pe care le plătiți deja.

CE TREBUIE SA STITI

Având în vedere posibilitatea evoluției adverse a ratelor de dobândă, intrarea într-o astfel de tranzacție presupune existența unui colateral (stabilit în funcție de volatilitatea dobânzilor, termenul tranzacției, etc).
 

Acestea sunt produse complexe reglementate de MiFID II pentru care trebuie semnată documentație specifică.

CUM ACCESATI PRODUSUL

Pentru mai multe detalii sau pentru accesarea produsului vă așteptăm în oricare din unitățile First Bank sau ne puteți scrie la adresa de email treasury.sales@firstbank.ro.

Personalul nostru dedicat vă stă la dispoziție pentru orice informații despre produsele și serviciile noastre la tel: 021 303 69 69 sau 0800 801 802.

Bine ai venit la noi! Vrem să-ți oferim o și mai bună experiență de navigare!

Folosim cookie-uri necesare funcționării site-ului nostru și analizării performanței, pentru a-ți oferi un conținut personalizat după interesele și preferințele tale, precum și pentru activitatea de marketing a băncii și a partenerilor săi. Dacă ești de acord să utilizăm aceste cookies, te rugăm să apeși butonul "Sunt OK" de mai jos. De asemenea, ai libertatea de a alege tipurile de cookies pe care ești de acord să le folosim; mai multe informații, inclusiv detalii cu privire la modul în care poți șterge/bloca anumite cookie-uri după acceptarea lor, regăsești citind Politica de Cookies.

(function(h,o,t,j,a,r){ h.hj=h.hj||function() {(h.hj.q=h.hj.q||[]).push(arguments)} ; h._hjSettings= {hjid:1201617,hjsv:6} ; a=o.getElementsByTagName('head')[0]; r=o.createElement('script');r.async=1; r.src=t+h._hjSettings.hjid+j+h._hjSettings.hjsv; a.appendChild(r); })(window,document,'https://static.hotjar.com/c/hotjar-','.js?sv=');